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貝萊德世界礦業基金 A2 World Mining Fund  成立日期 2001/4/5

 

經理人: Hambro Evy/Markham Olivia 基金註冊地 盧森堡

基金淨值:23.83 (2015/11/05)基金規模: 4,672.95 百萬美元國人投資比重 35.87% 此基金無配息

績效指標: Euromoney 全球礦業指數 

基金涵蓋了巨型股約 14.00% 大型股 36.78% 中型股 35.25%。

 

投資策略:以盡量提高總回報為目標基金在全球將總資產至少 70%投資於主要從事生產基本金屬及工業用礦物(例如鐵礦及煤)的礦業及金屬公司之股權證券。基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券基金不會實際持有黃金或其他金屬。

 

費用: 總開支比率2.07% 可以看到不管資產多大基金公司都不認為要為投資人調降費用

Q2  

 

投資分佈跟國家:

Q1  

 

基金前10大持股佔 54.78%:

RIO TINTO PLC 11.26%
BHP BILLITON PLC 11.01%
GLENCORE PLC 5.64%
RANDGOLD RESOURCES LIMITED 5.40%
MMC NORILSK NICKEL PJSC 5.12%
SOUTHERN COPPER CORP 3.63%
LUNDIN MINING CORPORATION 3.54%
FIRST QUANTUM MINERALS LTD 3.19%
BOLIDEN AB 3.01%
SOURCE PHYSICAL MARKETS GOLD 2.98%

 

如果投資人都敢重壓單一產業,那麼我想重壓在美國這種透明又先進的國家投資人ㄧ定會認同

我們以美國整體股票 Vanguard Total Stock Market ETF VTI 為例 : 

Q5              

可以看到投資人不用選股選產業不用擇時進出場VTI 這10年總績效會達到118.26% 10年年化報酬達到8.12%而貝萊德年10年年化報酬只有2.18%

這中間差距了116%,整整差距一倍多別人拿到的報酬你沒有拿到,我相信很多人在這隻基金都是虧損的

 

假如投資人對產業跟趨勢都沒有特別看法,長期投資於 VTI 那麼很抱歉 ,這些年他的總報酬率會贏過那些對單一產業或是高收益債券這些自以為專業跟有看法的人。

 

可以看到選產業真的有比較好嗎? VTI 這報酬是真真實實的 很可惜大家都對自己太有自信以為自己可以正確選股跟選產業或是選區域

 

礦原物料有限,資源會慢慢減少?這是每個專家跟理專推荐貝萊德礦業最常掛在嘴邊的,可是礦產公司ㄧ定不會賠?沒有代替品取代?

 

這些陳腔濫調大家都老早知道,當你知道時早已經是第二手新聞,這樣對投資人真的會有優勢嗎?每間礦產公司不是都在爭取有限的資源或利潤? 難道都不會出現經營不善或倒閉?還是你有內線消息礦產會哪一年會有大量需求? 如果都沒有,那你是在盲目從眾而已,真的沒有比較利害。

 

請問會買的貝萊德世礦的投資人哪個是用來資產配置?還是想投機賺大錢??還是推薦的理專或是基金公司不專業?

 

如果理專跟基金公司只是順著潮流或是國際情勢而推薦單一產業基金或是單一市場國家那麼我想這位理專或是基金公司是不及格的

 

再且以投資10年來說每年扣掉 2%的成本費用10年下來已經是 -18%100萬來說只剩82萬 -18%代表你要+21% 才補的回來投資人還沒開始投資就已經先虧損了更別說如果經理人發生虧損時成本費用還是得乖乖一毛都不少照繳不誤 如果中間又常常擇時進出績效一定更慘這還沒算每次轉換的成本 

 

如果投資人買基金還在看星級? 還是對升息有特別看法? 又或者覺得逢低該買進? 或是挑選行業或是區塊?基金內扣費用不重要? 績效好才重要? 一下是礦產業 一下是新興市場,之前是高收益債,最近又是生技跟能源投資人還不膩嗎??

 

基金公司當然要不斷鼓吹你們一直換標的不然他們賺什麼? 在報章雜誌或網路狂打廣告讓你覺得好像市場真的是這樣走國際趨勢真的好像是那樣可惜的是基金公司不是慈善家,他們找穿著西裝看起來專業的黑猩猩也是一筆不少的費用,如果照他們的說法去買基金或股票,那你跟5~6歲小朋友矇眼睛射飛標選股票有什麼不一樣?

 

搞不好這樣績效都可以贏過他們我是認真的這也是基金公司的真面目說到這你還會再相信專業的基金公司嗎? 

 

大家對指數型投資一定不陌生,這種好用內扣費用又便宜,績效有80%以上都會勝過基金公司賣的基金,台灣怎麼還會那麼多人想要買銀行賣的境外基金?不管是績效或是費用都輸一截,台灣投資人到底有什麼好眷戀??

 

不敢跨出海外投資或是覺得自己英文不好或是因為一堆有的沒有的無聊條件比較我很好奇在台灣買基金或是股票,或跟銀行儲蓄大家也真的都會去擔心嗎??台灣真的不會倒嗎?如果沒有,那麼我想海外投資相較於台灣有更好的環境跟更便宜的費用,更不用說相關法條或是透明性,遠比台灣政府來的更為友善。

 

投資前建議大家還是要有自己的投資配置組合跟正確的理財觀念多看多比較,不要再被報章雜誌股市老師名嘴電視節目牽著鼻子走,因為他們真的沒有比較利害。

 

-Virina潤槁

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