Vanguard FTSE Emerging Markets ETF 美股代號: VWO
基金成立時間為:03/04/2005 ,VWO淨資產為370億美金,淨值為35.12 usd (11/20/2015) ,平均成交股數為150萬股,總持股來到2560股 (富時為942股),週轉率為7%,不管是以資產規模大小,或是流動性來說VWO 都可以算是非常的不錯,也是許多人資產配置會加入的選擇之一。
總開支費率為0.15%
類別平均為1.53%,這也是最便宜的新興市場基金之一,反觀台灣賣的新興市場境外基金??
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德盛安聯四季豐收債券組合基金-B類型(月配息)-新臺幣
此基金成立於2012/1/2,基金註冊地在台灣,基金規模為89億NTD ,淨值為9.82 (11/18),基金型態屬於開放式。
基金經理人: 許家豪、林素萍 (先生/女士)
投資目標 :
經理公司應以分散風險、確保基金之安全,並積極追求長期之投資利得及維持收益之安定為目標。"以誠信原則及專業經營方式",將本基金投資於前述八所列投資地區及標的之有價證券。
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iShares 3-7 Year Treasury Bond 美股代號:IEI
基金成立時間為 2007/1/05 成立8年,不管是規模或是流動性 IEI算是債券中相當不錯,也是很多人投資配置會加入的資產之一, IEI 規模為 54億美金,每日平均成交 50萬股,淨值為 122.72USD (11/14/2015)。
總開支費率為 0.15%
大家可以比較台灣賣的債券基金部份手續費就約 0.75%,債券持有成本比一般股票或是其他資產來的更為重要,往往投資人扣掉高額成本費用後,才知道賠了夫人又折兵,相當不划算。
投資目標及策略:
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相信最近大家一定都有看到這個消息,元大標普500在台灣非常轟動,此檔基金最低申購金額為2萬NTD。
元大標普500基本資料:
而在美國追蹤SP500有三間最大分別是:
SPDR S&P 500 ETF- SPY ,總開支費率:0.09%
iShares Core S&P 500- IVV,總開支費率:0.07%
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【你不必非常出色,只要在很長、很長的時間內,保持比其他人聰明一點點就夠了。
我們從來不試圖成為非常聰明的人,而只是持續避免讓自己變成蠢貨,久而久之,我們這種人便能獲得非常大的優勢。】
-Charlie Munger
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貝萊德世界礦業基金 A2 World Mining Fund 成立日期 2001/4/5
經理人: Hambro Evy/Markham Olivia 基金註冊地 盧森堡
基金淨值:23.83 (2015/11/05)基金規模: 4,672.95 百萬美元,國人投資比重 35.87% ,此基金無配息。
績效指標: Euromoney 全球礦業指數
基金涵蓋了巨型股約 14.00% 、大型股 36.78% 、中型股 35.25%。
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[新聞分享]
先鋒創始人伯格(John Bogle)表示:
美股未來十年年均回報4%,投資者必須明白。而且基金管理費用還會蠶食他們的回報。(你還在使用高成本的主動型基金?)
共同基金巨頭先鋒的創始人伯格(John Bogle)明確表示,美國股市未來十年的年平均回報率很可能只有4%,投資者對此必須有所準備。他解釋說,越來越多的人都不願意為企業的盈利和股息支付過高的價格,這便使得股價上漲變得困難起來。
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對於一般投資組合來說,都應該採用高度分散的美國市場ETF做為核心地位,美國股票市場歷史提供的實質報酬率平均為4%~6%。
下面有幾種方式處理美國股票市場,不過投資人最常持有代表美國市場就是SPY跟VTI為大宗。
下圖我們可以看到 S&P500 2005-2014年 10年年化成長為 5.59%,標普500是業界最常拿出來衡量經理人績效,也是代表美國股票市場成績的指標。
S&P500大型股約佔87%,偏重於巨型大型股。
下圖這是 Vanguard Total Stock Market ETF VTI 所追蹤基準的 CRSP U.S. TOTAL MARKET CAP INDEX。
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德盛安聯收益成長基金 -AM穩定月收類股(美元)
穩定月收這詞用在投資上在我的觀念裡是很牽強的,連美國政府發的公債我都只敢稱之為 : 相較於股票算是比較穩定的資產。
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Vanguard Small-Cap Growth ETF VBK 成立於2004/1/27
VBK是成本最低的小型成長股基金,雖然小公司的增長有可能比大型股擁有更大的增長潛力,不過他們也往往有著更大的風險。
基金採用完全複製法,主要跟蹤 CRSP美國小型股成長指數,週轉率為26%,現金 0.24 % ,淨值為 122.75USD (10/27/2015)。
VBK總開支費率只有0.09% ,類別平均0.35%,總持股來到766股,平均每天成交量18萬股,VBK總規模45億美金。
小型股往往表現出比大型股出現較大的波動,並在市場低迷時可能也會表現更加不佳。
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VUG是由Vanguard 2004/1/26成立,屬於大型成長股,該基金涵蓋了大約一半的大市值市場,這也是最便宜的大型成長基金之一。
Vanguard 除了針對美國市場 大中小型成長股之外,也有 大中小型價值股,可以說提供給投資人是非常完善的選擇。
VUG總開支費率只有0.09%,其他平均大型成長股總開支費用為1.19%,Vanguard在這方面還是做的很好。
ETF規模200億美金,每日成交量約82萬股,總持股來到370支,這還比相對應指數多了9間持股,週轉率為9.2%,淨值為 108.29 (2015/10/23)
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FTSE TWSE Taiwan 50 Index
我想這隻ETF大家都熟而能詳,也是台灣人要投資全台灣股票最方便的ETF,佔了全台股市值70%。
臺灣是FTSE列為新興市場的國家之一,臺灣50指數由臺灣證券交易所與FTSE指數編制公司共同編制。
0050 成立於 2003/6/25 基金規模約780億元台幣 ,每日成交量約1萬張 ,基金淨值65.6 (10/21)
現任經理人:張美媛女士 2010/11/18 至今
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