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【富蘭克林坦伯頓-生技領航基金

        VS  

iShares Nasdaq Biotechnology ETF 美股代號: IBB

 

以下是2個標的簡單基本資料:

   

【富蘭克林坦伯頓-生技領航基金A】

生技領航基金是富蘭克林在2000/4/03成立 註冊地區盧森堡 主要是以生技產業公司為主

生技領航基金基準指數是NASDAQ Biotechnology Index  主要是投資於美國生技產業中的巨型股  24%跟大型股  22.19% 為主要中心

分佈國家:美國佔  92%加拿大愛爾蘭等約 4%持有現金約1.7% 資產規模來到約25億美金  現任的經理人分別為McCulloch S. EvanKornfeld Steven先生

 

主要前10大持股佔投資組合約45%

 b1  

 

下面是生技領航基金各項費用 ,申購費以1%來算 全部算2.9%就好 贖回手續費就不算在裡面了

申購費:1~1.5%

投資經理費用:1%

維護費用:0.5%

銀行信託管理費:0.2%

基金保管費用:0.2%

 

PS: 因富蘭克林坦伯頓生技領航基金資產規模明顯增加,自201478日起停止受理新投資人申購,這是少數基金基於不影響基金操作績效及既有股東利益所做出的決定不得不稱讚富蘭克林

 

 iShares Nasdaq Biotechnology ETF 美股代號: IBB

 

iShares Nasdaq Biotechnology ETF 2001/02/05 成立

主要也是在追蹤  NASDAQ Biotechnology IndexETF規模80億美金平均每天270萬股以上投資分佈於美國  97.19% 歐洲2.76%

總持股數143總開支費用0.48% (以美國劵商買賣單筆不限股數約7USD)

 

10大持股: 佔投資組合60.8%

 D3  

 

2個標的績效跟基本資料:

 

 d4        

 

讓我們膚淺的比較一下由圖中我們可以看到你花那麼多錢給基金公司基金經理人還輸給指數型基金其中高成本費用佔了80%的原因  (不要以為你付出的越多就會得到越多這大概是投資人都認為的事 )10年的總報酬加上費用後績效落後將近25%100萬來說你少賺了25非常嚇人!

這就是每年昂貴高費用累積起來的代價如果以投資10年來說筆投入100萬元每年都扣2.9% 給基金公司你一開始總報酬已經是落後  -25.49%剩74萬多要再打平這10年至少要有+50%以上的績效才勉強打平還不算你中間浪費的機會成本

這就是為什麼我們要到海外投資的理由一樣的追蹤指數不一樣的投資成本經理人跟基金公司績效有更好嗎?我們值得花那麼多所謂的成本讓他們口袋滿滿嗎? 台灣人趕快醒醒吧….他們真的有為我們著想嗎?

當台灣人開始拒買這些高費用的基金他們才會把費用調降正視台灣投資環境(當然這是我一廂情願的想法)

投資人為什麼要選指數化投資? 因為成本低廉是最大原因他更是投資人的好朋友同時是基金經理人的夢魘!

 

VIRINA 整理潤槁                    

Virina

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